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Sa devise : « ni plus, ni moins pour tous les Français, au sein ou hors de l’Hexagone »
Ce comité travaille à définir un plan pour ceux qui envisagent une retraite en France, aux Etats-Unis, ou dans les deux pays. L’objectif de ce groupe de travail est de proposer des réformes à l’Etat français afin de faciliter sa mise en place.
Il rédige également (ou recueille auprès de spécialistes) les articles publiés sur ce site afin d’informer nos compatriotes sur les dernières dispositions en ce domaine. Il répond aux demandes spécifiques via le forum ou par courriel.
Coordinateurs :
  • Sécurité sociale : Nicole Zambelli et Jean-Bernard Duler
  • Retraite : Nicole Zambelli et Thierry Gabadou
  • Juridique : Didier Jaubert et Paul Tour Sarkissian
Les pistes de travail pour un plan retraite proposées à ce jour sont :
1. Bâtir un inventaire
Faites un inventaire de toutes les ressources financières qui vont alimenter la retraite
1. La Sécurité Sociale ou Social Security
2. Les Caisses de Retraites en France (ex : AGIRC, ARCO,…)
3. Les Pensions (ex : fonction publique en France) et « Defined benefit Plans » de vos employeurs
4. Les « Defined Contribution Plans » tels que le 401(k), IRA, ROTH IRA, Simple IRA, etc…
5. Les investissements et économies diverses : « Mutual Funds », SICAV et OPCVM, PERP, Assurances Vie
2. Définir un Pouvoir d’Achat
  • Déterminer le pouvoir d’achat envisagé
  • Déterminer un taux moyen d’inflation comme point de référence pour la valeur future de ces montants.
3. Créer une Stratégie de revenus
Le revenu est réparti en deux grandes rubriques :
  • Les revenus garantis
  • La dissolution d’investissements accumulés pendant toute une carrière (tels que des plans de retraite ou comptes divers sous forme d’actions, obligations, « mutual funds » ou « Exchanged Traded Funds »)
4. Anticiper la maladie
Le lieu de la retraite en France ou aux Etats-Unis peut avoir des répercussions importantes en matière de frais médicaux puisque l’accord existant entre les Etats-Unis et la France ne couvre pas l’Assurance-Maladie.
5. Prévoir l’impondérable
L’impondérable est par définition imprévisible. L’assurance-vie, telle qu’elle existe en France et aux Etats-Unis, est un concept bien distinct et elle répond à des objectifs et à des formats bien différents selon les pays. En France, elle est principalement utilisée comme un outil d’épargne assorti d’avantages fiscaux appréciables. Aux Etats-Unis, elle revêt plusieurs fonctions : elle peut ainsi offrir une protection pure et simple, pour une durée déterminée ou constituer une épargne, pour une retraite dont le revenu peut être exonéré d’impôts sur le revenu.
6. Les taxes
  • Le statut d’immigrant (Non Resident Alien, Resident Alien, US Citizen) et ses obligations de déclaration d’impôts auprès de l’administration américaine.
  • la « Expatriation tax provision under section 877 IRC »
  • Les obligations envers l’administration du Trésor Public américaine
Pour soumettre vos idées ou obtenir des renseignements, veuillez adhérer à ce site, envoyer un courriel à jc@zambelli.org ou participer au forum.